4대금융지주 실적 분석 및 배당 성향 비교 분석

개요

4대 금융지주 각각의 실적을 분석하면서 각 금융지주의 특징과 배당성향을 비교분석할 수 있게 되었습니다. 이 자료를 여러분과 함께 보기 위해서 공유합니다.

2022년 실적 비교

실적 관점에서는 KB금융과 신한금융이 거의 격차가 없이 1위와 2위를 다투고 있습니다. 신한금융이 소폭으로 영업이익은 높지만 당기순이익 측면에서는 비슷한 수준입니다. 

그리고, 하나금융과 우리금융이 3위와 4위를 다투고 있습니다. 다만, 1위와 2위보다는 치열하지는 않습니다. 하나금융이 안정적으로 3위를 유지하고 있는 모습입니다. 4대 금융지주의 총 영업이익은 약 21조원, 당기순이익은 약 16조원입니다.

구분	KB금융	신한금융	하나금융	우리금융	합계
영업이익	약 6조 2천억원	약 6조 3천억원	약 4조 8천억원	약 4조 4천억원	약 21조 7천억원
당기순이익	약 4조 7천억원	약 4조 7천억원	약 3조 7천억원	약 3조 3천억원	약 16조 4천억원
주당순이익	11,625원	9,333원	12,346원	4,311원	-

이 중에 약 4조원 수준이 투자자에게 배당으로 지급될 것입니다. (배당성향 약 25% 적용)

배당 성향 비교 분석

배당 성향 차원에서는 4대 금융사의 차이점이 거의 없습니다. 다만, 향후 배당 정책에 대해서 어떻게 얼마나 예측 가능성을 부여하는지에 대한 여부일 것입니다.

KB금융과 하나금융은 배당성향 30%를 목표로, 신한금융은 자기자본 13% 이외에 모든 현금은 환원하는 것으로 발표하였습니다. 우리금융은 구체적인 숫자보다는 상향을 목표로 한다고 합니다. (주가는 23년 1월 20일 기준)

구분	KB금융	신한금융	하나금융	우리금융
배당성향	26%	26%	27%	26%
연간배당금	3,022	2,426	3,333	1,120
주가	57,000원	43,300	51,500	12,700
배당수익율	약 5.3%	약 5.6%	약 6.4%	약 8.8%

배당수익율기준으로 우리금융지주가 배당수익율이 가장 높습니다. 하지만 이것은 반대로 주주환원측면에서 현재의 상황에 머무를 것이라는 예측이 반영되어 있습니다.

주가를 기준으로본다면 KB금융의 주주환원을 투자자들이 가장 기대하는 것으로 보입니다. 그렇기 때문에 주가가 상승하였고 배당수익율이 상대적으로 낮아진 상황입니다. 

주요 결론

• 4대 금융지주 중에서 KB금융이 향후 미래 주주환원에 대해서 가장 큰 기대를 받고 있습니다. 신한지주, 하나금융지주 순서입니다.
• 4대금융지주의 주주환원이 개선되어 저평가를 이겨내었으면 합니다.

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이상으로 4대금융지주 비교 분석 에 대해서 알아보았습니다. 감사합니다.