TIGER 코스피 고배당 ETF를 알아보도록 하겠습니다! 비용 규모 종목 추적오차 분배금 지급 현황 등

개요

안녕하세요. 기업은 이익을 안정적으로 발생시키는 시점부터 배당을 지급하게 됩니다. 투자할 곳은 적고 회사에 현금이 쌓인다면 그것을 주주들에게 반환하는 것이 일반적인 주주의 결정입니다.

이러한 회사는 변동성이 적고 안정적인 측면이 있습니다. 물론, 이와 다르게 대주주 개인적인 상황(상속, 대출이자, 타 계열자 개인 지원)으로 인해서 배당을 지속하는 경우도 있습니다.그렇기 때문에 ETF를 통해서 고배당을 지급하는 회사에 분산투자하는 것은 현금흐름 차원에서 좋은 결정이라고 하겠습니다. TIGER 코스피 고배당 ETF를 알아보도록 하겠습니다.

추적 지수

코스피 고배당 50 지수를 추적합니다. 해당 지수를 산출하는 요건은 배당수익율이 높은 50종목을 산축합니다. 배당수익율을 가중 하여 회사의 투자 비율을 결정합니다. (단, 최대 투자 비율은 3% 이내)

아래의 요건 중에 하나라도 해당되는 기업 중에서 배당수익율순으로 편입하는 방식입니다.

시가 총액이 상위 80% 이상이기 때문에 기본적으로 누구나 알만한 대기업으로 구성되어 안전성을 도모하였습니다. 거래대금도 상위 80% 이상이기 때문에 ETF가 종목을 편입하는 과정에서 거래대금이 부족하여 추적오차가 발생할 가능성은 낮습니다. 그리고 거래대금이 많다는 것은 그만큼 대기업일 가능성이 매우 높습니다.

배당성향으로 이익의 90% 이상을 배당하는 회사를 선정하기 때문에 고배당이 될 수밖에 없으며 성장보다는 분배의 시점에 있는 산업의 독점 기업일 가능성이 높습니다.

구분	내용
시가총액	상위 80%
거래대금	상위 80%
연속 배당	3년 연속
3년 평균 배당성향	90% 이상
연속 순이익 실현	3년 연속

이러한 방식으로 연1회(6월)에 종목 교체를 진행합니다.

구성 종목(상위 20개)

현재(23년 1) 기준의 구성 종목은 동일 가중 방식이기 때문에 상위 종목은 모두 3% 수준의 비중으로 투자되고 있습니다.

JB금융지주, 삼성증권, 하나금융지주, 증권사, 보험사 등의 금융회사들을 볼 수 있습니다. 금융회사는 전통적으로 고배당주에 해당됩니다. 또한, KT&G도 담배산업으로 어느나라나 고배당영역에 해당하는 회사로 볼 수 있습니다.

특이한 점으로는 금호석유, 금호건설, 효성티엔씨 등은 일반적으로 고배당을 할 수 있는 영역의 산업이 아니지만 고배당으로 포함되어 있습니다. 아마도 대주주 개인의 사유로 인해서 고배당을 할 수 밖에 없는 상황으로 고려됩니다. 추후 다른 포스팅으로 확인해드리도록 하겠습니다.

종목	분야	비중	1개월 수익율
JB금융지주	금융	3.25	상승28.57
효성티앤씨	화학	2.93	상승19.17
삼성증권	금융	2.88	상승2.32
NH투자증권	금융	2.81	하락-0.21
하나금융지주	금융	2.75	상승15.47
한국금융지주	금융	2.75	상승6.56
SK텔레콤	통신	2.66	하락-3.30
기업은행	금융	2.65	하락-5.86
현대차증권	금융	2.63	하락-6.87
POSCO홀딩스	지주	2.62	상승9.79
BNK금융지주	금융	2.59	하락-1.78
삼성카드	금융	2.55	하락-6.01
금호석유	화학	2.51	상승7.64
KT&G	담배	2.50	하락-2.97
삼성화재	금융	2.48	하락-4.63
DGB금융지주	금융	2.48	하락-0.64
동양생명	금융	2.42	하락-15.99
대신증권	금융	2.41	하락-10.96
금호건설	건설	2.28	하락-2.72
DB손해보험	금융	2.17	상승4.74

 

추적 오차

추적 오차는 다소 발생하는 구간이 있지만 전체적으로는 기초지수를 잘 추적하고 있으로 볼 수 있습니다. 최근 금리 인상으로 인한 은행주의 관심으로 지수가 상승하였습니다.

비용 및 수수료

ETF를 결정하기 앞서 중요한 것 한가지는 바로 비용입니다. 

비용은 연간 투자 금액의 연 0.29% 입니다. 운용, 참가, 신탁, 사무 등의 비용으로 구성되어 있지만 투자자는 총 합계금액을 인지하면 크게 문제는 없습니다.

합계	운용	참가	신탁	사무
0.29%	0.21%	0.03%	0.02%	0.03%

예를 들어 100만원에 해당하는 ETF를 가지고 있다면 2,900원의 비용이 연간 발생하는 것입니다. 이 금액은 별도로 납부하는 것은 아니며 ETF 가격에 반영됩니다.

거래량

거래대금은 약 3억 (23.1.20 기준) 수준입니다. 별도로 유동성공급하는 증권사가 있기 때문에 거래대금이 높은 편은 아니지만 일반인이 투자하기에는 크게 무리가 없는 수치입니다.

또한, 본 ETF를 위해서 주요 증권사가 유동성 공급자로 선정되어 있습니다. 유동성공급자는 거래가 없을 때 기준가격으로 거래가 가능하도록 호가를 제시하는 업무를 수행합니다.

분배금

각 회사에서 지급하는 배당에 대해서 분기별로 지급을 실시합니다. 1,4,7,10월의 마지막 영업일입니다. 현금흐름을 차원에서 아주 긍정적인 요소입니다. 다만, 투자하고 있는 회사들이 연간 배당을 주로 실시하기 때문에 실질적으로 연간으로 분배금이 지급되고 있습니다.

분배금 지급 역사

2022년 기준으로 725원이 지급되었습니다. 현재 주가 기준으로 약 5.1%의 배당수익율입니다. 안정적으로 종목에 대한 고민없이 배당을 받기에 좋습니다. 

지급기준일	실제지급일	분배금액
2022-10-31	2022-11-02	35
2022-07-29	2022-08-02	30
2022-04-29	2022-05-03	660
2021-10-29	2021-11-02	15
2021-07-30	2021-08-03	25
2021-04-30	2021-05-04	500
2020-10-30	2020-11-03	15
2020-07-31	2020-08-04	5
2020-04-29	2020-05-06	385
2020-01-31	2020-02-04	5
2019-10-31	2019-11-04	10
2019-07-31	2019-08-02	15
2019-04-30	2019-05-03	400
2019-01-31	2019-02-07	40
2018-04-30	2018-05-03	360
2018-01-31	2018-02-02	20
2017-07-31	2017-08-02	20
2017-04-28	2017-05-04	350
2017-01-31	2017-02-02	10
2016-04-29	2016-05-03	330
2016-01-29	2016-02-02	40
2015-04-30	2015-05-06	310

연도별 분배금 및 상승율

연도별 분배금 및 상승율은 아래와 같습니다. 8년간 지속적으로 지급을 하였고 2018년은 동결, 2020년은 전년 대비 감소한 상황이였습니다. 2020년도의 코로나 위기로 인해 각 기업에서 배당보다는 유보금 확보했던 여파를 확인할 수 있습니다.

연도	금액	전년 대비 상승율
2022	725	34%
2021	540	32%
2020	410	-12%
2019	465	22%
2018	380	0%
2017	380	3%
2016	370	19%

8년의 기간동안 연평균 분배금성장율은 약 11% 입니다.

종합

• 코스피 우량주 중에서 배당수익율이 높은 정목을 편입합니다.
• 8년간 연속 배당하였으며 연평균 11% 성장, 현재는 약 5.1%의 배당수익율을 보이고 있습니다.

 

구분	내용
종목명	TIGER 코스피 고배당
기초지수	코스피 고배당 50 지수
규모	약 292억원
거래량	약 3억원 (LP 증권사 다수)
수수료	연 0.29%
상장일	2014년 12월 4일
세금	매매 : 없음 분배금 : 배당소득세 15.4%
분배금 지급	1,4,7,10월 마지막 영업일

 

혹시 이 글이 조금 도움이 되셨다면 좌측 하단에 공감버튼 클릭해주시면 감사드리겠습니다 ~ ^^

현금흐름 연구소에서 추천하는 매월 현금흐름을 향상할 수 있는 콘텐츠입니다.

무 자본 현금흐름 만들기 : 앱테크 및 이벤트 참가

무 자본으로 손실없이 현금흐름을 향상시킬 수 있는 추천 앱테크 및 이벤트 모음 콘텐츠입니다. 이동 중에 누군가를 기다릴 때 더 이상 유튜브를 보거나 기사를 보기보다는 앱테크를 통해서 현금흐름을 향상할 수 있습니다. 이미 많은 분들이 앱테크를 통해서 현금흐름을 향상시키고 있습니다.

추천 앱테크 안내 : 무자본 현금흐름 만들기 최고의 방법!

현금흐름에 집중하는 사람들의 모임, 카페

일반인에게 경제적인 자유를 선사하는 것은 절대적으로 현금흐름입니다. 점진적으로 증가하는 현금흐름 속에서 점진적인 경제적 자유가 찾아옵니다. 시세 차익이나 한방을 노리는 행동은 잊고, 현금흐름 카페에서 함께해요!

자본주의 극복하기 직장인 현금흐름에 미치다 : 네이버 카페

상품 할인 구매를 통한 생활비 방어

상품을 할인 구매할 수 있는 링크 또는 코드를 공유합니다. 같은 상품 및 가격이면 할인을 통해서 생활비 방어를 하는것도 현금흐름을 지키는 아주 좋은 방법입니다.

상품 할인 코드 및 링크로 현금흐름 및 생활비 방어하기!

이상으로 ETF인 TIGER 코스피 고배당 ETF에 대해서 알아보았습니다. 감사합니다.