TIGER 배당성장 ETF를 알아보도록 하겠습니다! 비용 규모 종목 추적오차 분배금 지급 현황 등

개요

안녕하세요. 기업은 이익을 안정적으로 발생시키는 시점부터 배당을 지급하게 됩니다. 투자할 곳은 적고 회사에 현금이 쌓인다면 그것을 주주들에게 반환하는 것이 일반적인 주주의 결정입니다. 

더불어, 이러한 배당을 매년 증가시킬 수 있는 기업이라면 매우 강력한 기업입니다 .물가 상승에 따라서 원재료는 상승하지만 그 원재료 상승을 고객에게 전가할 수 있고, 최종 고객은 그것을 수용할 수 밖에 없는 것의 증거이기 때문입니다.장기적으로 배당을 성장시켜온 회사는 강한회사입니다. 이러한 강한회사를 모아서 만든 ETF가 있습니다. 바로 TIGER 배당성장 ETF입니다. 알아보도록 하겠습니다.

추적 지수

코스피 배당성 50 지수를 추적합니다. 코스피 종목 중에서 주당 순이익 성장율이 높은 50개 기업을 선정합니다. 배당의 재원은 기업이 이익이고, 기업의 이익을 표현하는 것은 주당 순이익이기 때문입니다.

아래의 요건 중에 하나라도 해당되는 기업 중에서 이익 성장율순으로 편입하는 방식입니다.

시가총액 상위 50%와 거래대금 상위 70%는 그만큼 시장에 주목을 받고 있는 회사인 것입니다. 시장에 주목을 받는 다는 것 자체가 시장에서 검증이 되었고 이러한 회사는 이익 성장율만 보고 판단해도 된다는 의미입니다.

더불어, 연속 배당 7년의 조건이 있습니다. 10년이면 강산이 변한다는 말이 있습니다. 산업의 사이클은 더 빠르기 때문에 매년 강력한 경쟁이 발생합니다. 이러한 상황에서 연속으로 7개년을 배당했다는 것은 경제적 강력함이 있다는 것입니다.

더불어, 5년 연속 평균 배당성향은 60% 미만이여야합니다. 배당성향이 너무 높은 경우에는 미래를 위한 투자를 할 수가 없습니다. 미래에 대한 투자를 하면서 주주환원을 실시 할 수 있는 최소한의 조건은 60% 수준이며, 이보다 과할 경우 미래에 대한 투자가 적다고 판단, 성장한다고 볼 수 없습니다.

5년 연속 순이익을 발생시켜야합니다. 이익을 내지 못했지만 배당을 한다는 것은 제살깍아 먹기 입니다. 대주주가 개인적인 대출이자, 승계등의 사유로 불가피하게 사업으로 이익도 못내면서 배당을 하는 기업은 처다볼 필요가 없습니다.

또한, 결과 적으로 최근 주당배당금을 성장시킨 기업이여야 합니다.

구분	내용
시가총액	상위 50%
거래대금	상위 70%
연속 배당	7년 연속
5년 평균 배당성향	60% 미만
연속 순이익 실현	5년 연속
최근 주당배당금 성장	O

이러한 방식으로 연1회(6월)에 종목 교체를 진행합니다.

구성 종목(상위 20개)

현재(23년 1월) 기준의 보유비중 기준으로 상위 20개 기업을 확인해보도록 하겠습니다. 상위 20개 기업을 보는 이유는 이정도를 확인하면 약 60% 비중을 확인할 수 있기 때문에 ETF의 성격을 대부분 파악할 수 있기 때문입니다.

POSCO홀딩스가 가장 높은 5.25%의 비중으로 있습니다. 금호석유, 증권, GS리테일, 오리온홀딩스, 3등등 주로 금융과 지주사 중심으로 편성되어 있습니다.

그 이외에는 화학, 편의점, 가스 등의 회사가 편입되어 있습니다. 전반적으로 배당 성장 기업으로 널리 알려져 있는 기업이 대부분 편성되어 있습니다. 

보유기업	비중	1개월 성장율
POSCO홀딩스	5.24	상승9.79
금호석유	4.91	상승7.64
삼성증권	4.86	상승2.32
NH투자증권	4.73	하락-0.21
한국금융지주	4.55	상승6.56
대신증권	3.99	하락-10.96
GS리테일	3.80	상승1.04
오리온홀딩스	3.75	하락-1.92
키움증권	3.38	상승10.45
LG	3.29	상승4.82
고려아연	3.09	하락-2.41
TKG휴켐스	2.98	하락-6.37
SK가스	2.84	하락-0.84
다우기술	2.70	상승12.53
대상	2.66	하락-1.17
기아	2.34	상승3.04
DL	2.32	상승2.79
CJ	2.26	상승5.31
SK	2.20	하락-3.24
삼성전자	1.71	상승5.46

추적 오차

추적 오차는 다소 발생하는 구간이 있지만 전체적으로는 기초지수를 잘 추적하고 있으로 볼 수 있습니다. 기초지수와 시장가격을 상호간에 최근 1년 기간으로 비교한 수치입니다. 

비용 및 수수료

ETF를 결정하기 앞서 중요한 것 한가지는 바로 비용입니다. 

비용은 연간 투자 금액의 연 0.15% 입니다. 운용, 참가, 신탁, 사무 등의 비용으로 구성되어 있지만 투자자는 총 합계금액을 인지하면 크게 문제는 없습니다.

합계	운용	참가	신탁	사무
0.15%	0.105%	0.01%	0.01%	0.025%

예를 들어 100만원에 해당하는 ETF를 가지고 있다면 1,500원의 비용이 연간 발생하는 것입니다. 이 금액은 별도로 납부하는 것은 아니며 ETF 가격에 반영됩니다.

거래량

거래대금은 1억 미만 수준 입니다. 별도로 유동성공급하는 증권사가 있기 때문에 거래대금이 높은 편은 아니지만 일반인이 투자하기에는 크게 무리가 없는 수치입니다.

또한, 본 ETF를 위해서 주요 증권사가 유동성 공급자로 선정되어 있습니다. 유동성공급자는 거래가 없을 때 기준가격으로 거래가 가능하도록 호가를 제시하는 업무를 수행합니다.

분배금

각 회사에서 지급하는 배당에 대해서 분기별로 지급을 실시합니다. 1,4,7,10월의 마지막 영업일입니다. 현금흐름을 차원에서 아주 긍정적인 요소입니다. 다만, 투자하고 있는 회사들이 연간 배당을 주로 실시하기 때문에 실질적으로 연간으로 분배금이 지급되고 있습니다.

분배금 지급 역사

2022년 기준으로 665원이 지급되었습니다. 현재 주가 기준으로 약 4.0%의 배당수익율입니다. 안정적으로 종목에 대한 고민없이 배당을 받기에 좋습니다. 더불어 배당 성장이 기대되기 때문입니다.

발생일	지급일	분배
2022-10-31	2022-11-02	25
2022-07-29	2022-08-02	35
2022-04-29	2022-05-03	600
2022-01-28	2022-02-04	5
2021-10-29	2021-11-02	5
2021-04-30	2021-05-04	480
2021-01-29	2021-02-02	5
2020-10-30	2020-11-03	5
2020-07-31	2020-08-04	15
2020-04-29	2020-05-06	360
2020-01-31	2020-02-04	5
2019-10-31	2019-11-04	20
2019-04-30	2019-05-03	310
2018-04-30	2018-05-03	290
2017-07-31	2017-08-02	140
2017-04-28	2017-05-04	305
2017-01-31	2017-02-02	20
2016-10-31	2016-11-02	15
2016-07-29	2016-08-02	30
2016-04-29	2016-05-03	315
2015-07-31	2015-08-04	20
2015-04-30	2015-05-06	190

연도별 분배금 및 상승율

연도별 분배금 및 상승율은 아래와 같습니다. 8년간 지속적으로 지급을 하였고 2018년은 삭감입니다. 그 이외 연도는 매년 배당금이 상승하는 모습을 볼 수 있니다. 2018년도 일시적인 금융위기로 각 상장사들이 어려움을 겪었습니다. 배당 성장 그룹답게 8년간 연평균 성장율은 15% 입니다. 물가 상승율 이상의 아름다운 모습입니다.

 

연도	금액	전년 대비 상승율
2022	665	36%
2021	490	27%
2020	385	17%
2019	330	14%
2018	290	-38%
2017	465	29%
2016	360	71%
2015	210

 

종합

• 코스피 우량주 중에서 배당을 하면서도 이익성장율이 높은 종목을 편입합니다.
• 8년간 연속 배당하였으며 연평균 15% 성장, 현재는 약 4.0%의 배당수익율을 보이고 있습니다.

구분	내용
종목명	TIGER 배당성장
기초지수	코스피 배당성 50 지수
규모	약 125억원
거래량	약 1억원 미만 (LP 증권사 다수)
수수료	연 0.15%
상장일	2014년 12월 16일
세금	매매 : 없음 분배금 : 배당소득세 15.4%
분배금 지급	1,4,7,10월 마지막 영업일

 

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이상으로 ETF인 TIGER 코스피 배당성장 ETF에 대해서 알아보았습니다. 감사합니다.