개요
2022년 하반기부터 지속적으로 금리 인상이 진행되어 금융업의 실적 호조가 진행되고 있습니다. (단, 증권업은 증시 및 부동산 가격 하락으로 예외) 이러한 상황에서 금융회사에 분산 투자할 수 있는 방법이 주목받고 있습니다.
금융회사는 정책적인 진입장벽과 규모의 경제가 필요하기 때문에 경제적인 해자가 있는 편입니다. 이러한 금융회사에 분산투자할 수 있는 ETF인 TIGER 200 금융 ETF를 알아보도록 하겠습니다.
추적 지수
코스피 200 금융 지수를 추적합니다. 코스피 종목 중에서 글로벌센터분류기준(GICS) 체계를 적용하여 산출한 분류 중 "금융"에 해당하는 종목에 투자합니다.
GICS 기준에 따라 금융업에 해당하는 종목을 시가총액 가중으로 분산투자 하게 됩니다. 즉, 금융업에 전반적으로 투자할 수 있는 ETF입니다.
| 구분 | 내용 |
| 대상 종목 | 코스피 200 중 글로벌섹터분류기준(GICS) 쳬계상 금융 분류 |
| 산출 방법 | 시가총액 가중방식 |
| 정기 변경 | 6월 두번째 목요일 다음 거래일 |
| 단일 종목 한도 | 최대 25% |
이러한 방식으로 연 1회(6월)에 비중 조절 및 종목 교체를 진행합니다.
구성 종목(상위 20개)
현재(23년 1월) 기준의 보유비중 기준으로 상위 20개 기업을 확인해 보도록 하겠습니다. 상위 20개 기업을 보는 이유는 이 정도를 확인하면 약 60% 비중을 확인할 수 있기 때문에 ETF의 성격을 대부분 파악할 수 있기 때문입니다.
KB금융이 가장 높은 비중으로 18%를 차지 하고 있습니다. 그 뒤를 신한지주야 약 17%를 차지하고 있습니다. 이 2종목이 이미 약 25%를 차지하고 있습니다. 대한민국 금융사업에서 2개의 회사가 엄청난 영향력을 행사하는 것입니다.
그 이외에는 규모의 면에서 아무래도 지주사가 편성되어 있습니다. 그리고 보험사가 있고 증권사가 이어지고 있습니다. 대한민국의 금융업은 지주사>보험사>증권사의 순으로 규모를 이루고 있다고 볼 수 있습니다.
| 기업 | 비중 | 1개월 상승율 |
| KB금융 | 17.49 |
상승7.75
|
| 신한지주 | 16.73 |
상승14.55
|
| 하나금융지주 | 12.11 |
상승15.47
|
| 카카오뱅크 | 8.31 |
상승7.34
|
| 우리금융지주 | 7.44 |
하락-1.93
|
| 삼성화재 | 5.76 |
하락-4.63
|
| 삼성생명 | 5.30 |
하락-2.87
|
| DB손해보험 | 2.65 |
상승4.74
|
| 기업은행 | 2.50 |
하락-5.86
|
| 한국금융지주 | 2.21 |
상승6.56
|
| 삼성증권 | 1.90 |
상승2.32
|
| 미래에셋증권 | 1.78 |
상승5.72
|
| 현대해상 | 1.70 |
상승5.43
|
| BNK금융지주 | 1.69 |
하락-1.78
|
| 메리츠화재 | 1.48 |
상승17.10
|
| 메리츠증권 | 1.43 |
상승15.89
|
| 키움증권 | 1.20 |
상승10.45
|
| NH투자증권 | 1.14 |
하락-0.21
|
| 메리츠금융지주 | 1.04 |
상승15.06
|
| 한화생명 | 0.84 |
상승17.04
|
추적 오차
추적 오차는 다소 발생하는 구간이 있지만 전체적으로는 기초지수를 잘 추적하고 있다고 하기에는 조금 아쉬운 구간이 있습니다. 조금 더 미래에셋자산운용에서 노력이 필요할 것으로 보입니다. 기초지수와 시장가격을 상호 간에 최근 1년 기간으로 비교한 수치입니다.
비용 및 수수료
ETF를 결정하기 앞서 중요한 것 한가지는 바로 비용입니다.
비용은 연간 투자 금액의 연 0.4% 입니다. 운용, 참가, 신탁, 사무 등의 비용으로 구성되어 있지만 투자자는 총합계금액을 인지하면 크게 문제는 없습니다. ETF 수수료가 낮아지는 추세에서 다소 비싼 것을 고려됩니다.
| 합계 | 운용 | 참가 | 신탁 | 사무 |
| 0.4% | 0.27% | 0.07% | 0.03% | 0.03% |
예를 들어 100만원에 해당하는 ETF를 가지고 있다면 4,000원의 비용이 연간 발생하는 것입니다. 이 금액은 별도로 납부하는 것은 아니며 ETF 가격에 반영됩니다.
거래량
거래대금은 4억 수준 입니다. 별도로 유동성공급하는 증권사가 있기 때문에 거래대금이 높은 편은 아니지만 일반인이 투자하기에는 크게 무리가 없는 수치입니다.
또한, 본 ETF를 위해서 주요 증권사가 유동성 공급자로 선정되어 있습니다. 유동성공급자는 거래가 없을 때 기준가격으로 거래가 가능하도록 호가를 제시하는 업무를 수행합니다.
분배금
각 회사에서 지급하는 배당에 대해서 분기별로 지급을 실시합니다. 1,4,7,10월의 마지막 영업일입니다. 현금흐름을 차원에서 아주 긍정적인 요소입니다. 다만, 투자하고 있는 회사들이 연간 배당을 주로 실시하기 때문에 실질적으로 연간으로 분배금이 지급되고 있습니다.
분배금 지급 역사
2022년 기준으로 360원이 지급되었습니다. 현재 주가 기준으로 약 5.1%의 배당수익률입니다. 안정적으로 종목에 대한 고민 없이 배당을 받기에 좋습니다 금융업은 안정적인 편이기 때문입니다.
| 발생일 | 지급일 | 분배금 |
| 2022-10-31 | 2022-11-02 | 35 |
| 2022-07-29 | 2022-08-02 | 20 |
| 2022-04-29 | 2022-05-03 | 305 |
| 2021-10-29 | 2021-11-02 | 30 |
| 2021-04-30 | 2021-05-04 | 265 |
| 2020-10-30 | 2020-11-03 | 10 |
| 2020-04-29 | 2020-05-06 | 250 |
| 2020-01-31 | 2020-02-04 | 20 |
| 2019-04-30 | 2019-05-03 | 260 |
| 2018-04-30 | 2018-05-03 | 210 |
| 2017-04-28 | 2017-05-04 | 175 |
| 2016-04-29 | 2016-05-03 | 100 |
| 2016-01-29 | 2016-02-02 | 60 |
| 2015-07-31 | 2015-08-04 | 10 |
| 2015-04-30 | 2015-05-06 | 120 |
| 2015-01-30 | 2015-02-03 | 25 |
| 2014-04-30 | 2014-05-07 | 50 |
| 2013-10-31 | 2013-11-04 | 40 |
| 2013-04-30 | 2013-05-09 | 55 |
| 2012-04-30 | 2012-05-08 | 110 |
| 2011-10-31 | 2011-11-07 | 10 |
연도별 분배금 및 상승율
연도별 분배금 및 상승률은 아래와 같습니다. 12년간 지속적으로 지급을 하였고 2013년과 2014년도에 삭감이 진행되었습니다. 2012년 금융위기로 전반적으로 금융업이 어려웠기 때문입니다. 안정적인 금융답게 12년간 연평균 성장률은 7%입니다. 2023년도는 금리 인상으로 추가적인 인상이 예상됩니다.
| 연도 | 금액 | 전년 대비 상승율 |
| 2022 | 360 | 22% |
| 2021 | 295 | 5% |
| 2020 | 280 | 8% |
| 2019 | 260 | 24% |
| 2018 | 210 | 20% |
| 2017 | 175 | 9% |
| 2016 | 160 | 3% |
| 2015 | 155 | 210% |
| 2014 | 50 | -47% |
| 2013 | 95 | -14% |
| 2012 | 110 | 1000% |
| 2011 | 10 |
종합
- 코스피 중에서 금융업에 시가총액 기준으로 투자하며 종목당 최대 25%입니다.
- 12년간 연속 배당하였으며 연평균 7% 성장, 현재는 약 5.1%의 배당수익률을 보이고 있습니다.
| 구분 | 내용 |
| 종목명 | TIGER 200 금융 |
| 기초지수 | 코스피 200 금융 지수 |
| 규모 | 약 166억원 |
| 거래량 | 약 4억원 미만 (LP 증권사 다수) |
| 수수료 | 연 0.4% |
| 상장일 | 2011년 4월 5일 |
| 세금 | 매매 : 없음 분배금 : 배당소득세 15.4% |
| 분배금 지급 | 1,4,7,10월 마지막 영업일 |
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이상으로 ETF인 TIGER 200 금융 ETF에 대해서 알아보았습니다. 감사합니다.
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