개요
대한민국 대표기업 200개를 투자하고 싶다면 대표적인 ETF는 KOSPI 200 지수를 추종하는 ETF가 있습니다. 워런버핏도 본인 사후에 부인에게 S&P500에 투자하라고 했을 정도로 지수는 일반적인 투자자에게 매우 추천되는 지수입니다. 세상의 모든 유명한 펀드투자자를 전부 고용해서 투자한다면 딱 지수만큼 투자될 것이다.라는 명언이 있습니다. 지수에 투자하는 것 자체만로도 엄청난 펀드매니저를 고용한 효과를 보여줍니다.
대한민국의 자산운용사들은 KOSPI200에 투자하는 ETF는 대부분 상품으로 보유를 하고 있습니다. 더불어, 해당 ETF는 구성 종목이나 추종 방법등이 매우 유사하기 때문에 투자자들 사이에서는 비교 분석이 필수 입니다.
일반투자자 입장에서는 KOSPI 200을 추종하는 ETF 중에서 어떤 ETF가 가장 유리한지 분석해 보도록 하겠습니다.
추적 지수
말 그대로 코스피 200 지수를 추적합니다. 코스피에서 시가총액 기준으로 상위 200개 회사에 대해서 시가총액 가중방식으로 종목을 구성하여 동일하게 투자를 진행합니다. 이것은 어떤 ETF라도 동일합니다. 차별점이 없습니다.
| 구분 | 내용 |
| 대상 종목 | 코스피 종목 중에서 시가총액 기준으로 상위 200개 기업에 투자 |
| 산출 방법 | 시가총액 가중방식 |
| 정기 변경 | 매년 2회(6월 및 12월) |
| 단일 종목 한도 | - |
이러한 방식으로 연 2회(6월 및 1월에)에 비중 조절 및 종목 교체를 진행합니다.
구성 종목(상위 20개)
이 부분도 추종하는 지수가 동일하기 때문에 사실상 동일하다고 볼 수 있습니다. 4개의 주요 ETF에 대해서 상위 20개가 거의 동일합니다. 기아와 LG에너지솔루션의 비중이 아주 소폭 운용사마다 차이가 있었지만 거의 무시할 수 이는 수준입니다.
삼성전자가 전체 비중 1위이며 약 29%를 차지하고 있습니다. 사실상 대한민국을 대표하는 기업이라고 하기에 부족함이 없습니다. 전체 주식 시장의 약 30%를 차지하고 있다고 해도 과언이 아닙니다.
2위는 SK하이닉스입니다. 비중은 약 4.7%로 대한민국 시가총액 2위 기업이지만 비중으로는 삼성전자에 많이 부족합니다. 하지만, 삼성전자는 SK하이닉스의 주요 사업인 반도체 이외에 핸드폰, 가전 등의 추가 산업이 있습니다. 그 뒤는 2차 전지 관련 회사인 삼성 SDI, LG화학이 이루고 있습니다.
전체적으로 시가총액 상위 20개 기업은 제조, IT, 금융으로 이루어져 있다고 볼 수 있습니다. 대한민국이 많이 발달되어 있는 산업을 한눈에 볼 수 있습니다.
| 비중 | Kodex 비중 | Tiger 비중 | 아리랑 비중 | KB Star 비중 |
| 삼성전자 | 28.7 | 28.2 | 28.6 | 28.2 |
| SK하이닉스 | 4.7 | 4.8 | 4.7 | 4.7 |
| 삼성SDI | 3.1 | 3.1 | 3.1 | 3.0 |
| LG화학 | 2.8 | 2.8 | 2.8 | 2.8 |
| NAVER | 2.6 | 2.6 | 2.6 | 2.6 |
| 현대차 | 2.3 | 2.2 | 2.3 | 2.3 |
| POSCO홀딩스 | 2.0 | 2.0 | 2.0 | 2.0 |
| KB금융 | 2.0 | 1.9 | 2.0 | 1.9 |
| 카카오 | 1.9 | 1.9 | 1.9 | 1.9 |
| 신한지주 | 1.8 | 1.8 | 1.8 | 1.8 |
| 셀트리온 | 1.8 | 1.8 | 1.8 | 1.8 |
| LG에너지솔루션 | 1.6 | 1.6 | 1.6 | 1.6 |
| 기아 | 1.6 | 1.6 | 1.6 | 1.6 |
| 하나금융지주 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 |
| 현대모비스 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 |
| 삼성바이오로직스 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 |
| 삼성물산 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 |
| LG전자 | 1.0 | 1.0 | 1.0 | 1.0 |
| KT&G | 1.0 | 1.0 | 1.0 | 1.0 |
| 카카오뱅크 | 0.9 | 0.9 | 0.9 | 0.9 |
추적 오차
2014년도부터 KOSPI200 지수와 비교하여 추적 오차를 확인해 보도록 하겠습니다. 분홍색이 기준이 되는 코스피 200 지수입니다. 주요 4개의 ETF가 모두 추적 오차가 발생하였지만, 오히려 항상 높은 수익률을 유지하는 수준으로 보이고 있습니다.
최근 1년 수준으로 비교해 보도록 하겠습니다. 추적오차가 비슷하게 되는 것을 알 수 있습니다.
비용 및 수수료
ETF를 결정하기 앞서 중요한 것 한 가지는 바로 비용입니다. 구성 종목과 추적오차의 차이가 거의 없다면 비용 및 수수료가 가장 중요한 요소가 될 것입니다.
운용, 참가, 신탁, 사무 등의 비용으로 구성되어 있지만 투자자는 총합계금액을 인지하면 크게 문제는 없습니다.
가장 규모가 큰 삼성자산운용의 KODEX는 연간 0.15%입니다. 즉, 투자금액에 비례하여 연간 0.15%를 부과하는 것입니다. 그 뒤로 출시가 늦어진 후발주자일수록 비용이 저렴한 상황입니다.
KB Star 200의 경우는 연간 0.017% 수준으로 KODEX에 대비하여 약 1/10 수준입니다. 크게 문제가 없다면 KODEX보다는 비용이 저렴한 KB Star를 하는 게 나을 수 있습니다. 하지만, 유동성 등에 따라 괴리율 등 따져봐야 할 사항이 추가적으로 있습니다.
| 구분 | Kodex | Tiger | 아리랑 | KB Star |
| 비용(연) | 0.15% | 0.05% | 0.04% | 0.017% |
가장 저렴한 KB Star로 예를 들어 100만 원에 해당하는 ETF를 가지고 있다면 170원의 비용이 연간 발생하는 것입니다. 이 금액은 별도로 납부하는 것은 아니며 ETF 가격에 반영됩니다.
거래대금
거래대금은 KODEX가 가장 많은 2,000억 이상 수준(20일 평균)입니다. 하지만 4개의 모든 상품이 모두 별도로 유동성공급하는 증권사가 있기 때문에 일반인이 투자하기에는 전 무리가 없는 수치입니다. 가장 거래대금이 작은 KB Star의 경우에도 일 평균 77억 원 수준의 거래가 진행됩니다. 4 군대 모두 일반인이 투자하기에 무리가 없어 보입니다.
| 구분 | Kodex | Tiger | 아리랑 | KB Star |
| 거래대금(20일 평균) | 2,000억원 | 410억원 | 87억원 | 77억원 |
또한, 본 ETF를 위해서 주요 증권사가 유동성 공급자로 선정되어 있습니다. 유동성공급자는 거래가 없을 때 기준가격으로 거래가 가능하도록 호가를 제시하는 업무를 수행합니다.
분배금
각 회사에서 지급하는 배당에 대해서 분기별로 지급을 실시합니다. 1,4,7,10월의 마지막 영업일입니다. 현금흐름을 차원에서 아주 긍정적인 요소입니다. 다만, 투자하고 있는 회사들이 연간 배당을 주로 실시하기 때문에 실질적으로 연간으로 분배금이 지급되고 있습니다.
연도별 분배금 지급 역사
최근 3년간의 자료로 분배금을 잘 지급하고 있는지 확인해 보도록 하겠습니다. 3년 동안 각 회사가 분배금을 잘 지급하였습니다. 하지만, 특이한 점으로는 TIGER는 2,305원을 지급하였는데 나머지 회사들은 그 점에 못 미쳤다는 점입니다.
다른 3개의 회사는 약 2,160~70원대이지만 TIGER는 2,305원 수준입니다. 수수료 저렴한 수준을 훨씬 뛰어넘는 차이점입니다. 연도별로도 비슷한 연도가 없고 모두 차이가 있는 점이 아쉽습니다.
각 회사별로 연도가 넘어가는 시점에 따른 정산 시점이 차이가 있을 수 있지만 3년 정도를 종합한 결과는 비슷한 수준이어야 한다고 생각합니다. 이런 상황에서는 TIGER에 투자 가치가 높을 수밖에 없습니다.
| 구분 | Kodex | Tiger | 아리랑 | KB Star |
| 2022년 | 735 | 795 | 800 | 695 |
| 2021년 | 860 | 870 | 750 | 912 |
| 2020년 | 580 | 640 | 610 | 560 |
| 합계 | 2,175 | 2,305 | 2,160 | 2,167 |
| 최고 대비 비율 | 94% | 100% | 94% | 94% |
종합
- 코스피에서 시가총액 기준으로 1위부터 200위까지 시가총액 가중비중으로 투자하는 대표 지수입니다.
- 4개 회사가 구성종목과 추적오차는 비슷하지만 수수료는 소폭 차이가 있었고, 분배금은 아주 차이가 있습니다.
- 수수료 및 분배금을 고려할 때 가장 투자 가치가 높은 것은 TIGER 200 ETF입니다.
| 구분 | KODEX | TIGER | 아리랑 | KB Star |
| 종목명 | KODEX 200 | TIGER 200 | ARIRANG 200 | KBStar 200 |
| 기초지수 | 코스피 200 지수 | 코스피 200 지수 | 코스피 200 지수 | 코스피 200 지수 |
| 시가총액(규모) | 약 5조 6,000억원 | 약 1조 8,000억원 | 약 6,800억원 | 1조 2,000억원 |
| 거래량(20일 평균) | 2,000억원 | 410억원 | 87억원 | 77억원 |
| 수수료 | 0.15% | 0.05% | 0.04% | 0.02% |
| 상장일 | 2002년 10월 | 2008년 4월 | 2012년 1월 | 2011년 10월 |
| 세금 | 매매 : 없음 분배금 : 배당소득세 15.4% |
매매 : 없음 분배금 : 배당소득세 15.4% |
매매 : 없음 분배금 : 배당소득세 15.4% |
매매 : 없음 분배금 : 배당소득세 15.4% |
| 분배금 지급 | 1,4,7,10월 마지막 영업일 | 1,4,7,10월 마지막 영업일 | 1,4,7,10월 마지막 영업일 | 1,4,7,10월 마지막 영업일 |
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이상으로 ETF인 코스피 200 추종 ETF 비교 분에 대해서 알아보았습니다. 감사합니다.
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