목차
- 배경
- 실적 발표 주요 내용 : 작년 대비 비교, 시장 예측 대비 비교
- 경영 계획
- 주주 환원 : 배당역사 및 예측, 배당 지급 예정일, 자사주 소각
- 주요 요약
배경
대한민국 대표 손해보험 회사입니다. 주주환원으로 유명한 메리츠금융지주의 대표 회사 중에 한 곳입니다. 회사의 실적, 배당, 미래 방향에 대해서 살펴볼 수 있도록 하겠습니다.
화재, 해상, 자동차, 특종 등 다양한 손해보험 상품을 취급하는 종합 손해보험 회사입니다. 경과보험료에서 발생손해액 및 순사업비를 차감하여 보험영업손익이 발생합니다.
실적 발표 주요 내용
실적 발표
매출은 일정 부분 증가하였지만, 영업이익은 상당히 증가하였습니다. 매출 대비 영업이익의 폭이 증가한 점은 원가에 많은 경쟁력이 생겼다는 의미로 해석됩니다. 사업구조가 매우 좋아진 것으로 생각할 수 있습니다.
당기순이익은 영업이익 증가폭보다 더 컸지만 사업과 관련이 적은 일회성일 가능성이 있기 때문에 해당 사항을 참고하여 고려가 필요합니다.
매출은 약 10.7조 원 수준으로 전년 대비 약 7% 증가하였습니다.
영업이익은 약 1조 1,600억 원으로 전년 대비 약 28% 증가였습니다. (영업이익률 약 8.4%)
당기순이익은 약 8,500억 원으로 전년 대비 약 29% 증가하였습니다.
| 구분 | 2022년 실적 | 변동 |
| 매출 | 약 10.7조 원 | 약 7% 증가 |
| 영업이익 | 약 1조 1,600억 원 | 약 28% 증가 |
| 당기순이익 | 약 8,500억 원 | 약 29% 증가 |
시장 예측 대비 실적 비교
시장 예측은 없었기 때문에 내용을 생략합니다.
| 구분 | 2022년 실적 | 변동 |
| 매출 | 약 10.7조 원 | - |
| 영업이익 | 약 1조 1,600억원 | - |
| 당기순이익 | 약 8,500억원 | - |
실적 변동 이유
실적 변동으로 공시된 내용은 1가지 입니다.
보험 영업이익 증가로 인한 영업이익 개선입니다. 보험 영업이익은 보험료 대비 손해액이 적었다는 사항입니다.
경영 계획
공시 자료 또는 IR자료에 2023년 경영계획에 대한 언급은 없었습니다. 다만, 언론에서 노출된 내용이 있습니다.
다만, 언론을 통해서 언급된 바에 따르면 삼성과 DB손해보험을 빠르게 추격하고 있으며 자동차분야에도 적극 진출하겠다는 포부를 언급했습니다.
주주환원 : 배당 예측
배당 정책
현재 메리츠금융그룹은 3사 합병을 진행하고 있습니다. 별도의 배당금에 대한 언급은 없습니다.
합병 이후 당기순이익의 50% 수준을 현금 배당 및 자사주 매입 및 소각에 활용한다는 가이드를 하였습니다. 메리츠화재는 2022년 자사주 매입 및 소각을 지속하였습니다.
합병 후의 주주환원이 매우 기대되는 회사입니다.
최근 3년 배당 지표
동사는 꾸준히 배당을 실시하고 있습니다. 2020년, 2021년 각각 약 35%, 10%의 배당성향으로 지급하였습니다. 배당금은 각각 650원과 1,280원입니다.
2022년에 당기순이익이 29% 증가하였습니다. 자사주 매입 소각이 여러 차례 진행되었습니다. 자사주 소각에 관련된 내용은 하단 참고 부탁드립니다. 작년 수준의 배당 성향 10%를 적용할 경우 약 750원의 배당금이 예측됩니다.
| 구분 | 2022년 | 2021년 | 2020년 |
| 주당 순이익 | 7,498원(예측) | 5,768원 | 3,856원 |
| 배당 성향 | 약 10% (예측) | 약 10% | 약 35% |
| 주당 배당금 | 약 750원 (예측) | 620원 | 1,280원 |
| 배당 수익율 | - | 약 2% | 약 7.9% |
지급예정일
주주총회에 따라 배당금 최종 확정 이후 '23년 4월 경에 지급될 것으로 고려됩니다.
자사주 소각
2022년도에 3차례의 자사주 소각이 있었고 2023년에도 1차례 자사주 소각이 이미 진행되었습니다.
| 변동일 | 종류 | 변동주식수 | 변동후자본금 |
| 2023/01/25 | 이익소각(보통) : 약 1,800억원 | -6,568,958 | 60,313 |
| 2022/12/01 | 이익소각(보통) : 약 1,000억원 | -2,678,930 | 60,313 |
| 2022/09/06 | 이익소각(보통) : 약 900억원 | -3,019,000 | 60,313 |
| 2022/07/06 | 이익소각(보통) : 약 900억원 | -3,823,000 | 60,313 |
| 2020/11/14 | 유상증자(3자배정)(보통) | 6,945,000 | 60,313 |
| 2018/07/06 | 유상증자(3자배정)(보통) | 3,342,000 | 56,840 |
| 2016/05/14 | 유상증자(3자배정)(보통) | 4,375,000 | 55,169 |
| 2014/10/09 | 유상증자(3자배정)(보통) | 4,634,200 | 52,982 |
| 2013/04/09 | 유상증자(3자배정)(보통) | 4,628,800 | 50,664 |
| 2011/09/17 | 유상증자(3자배정)(보통) | 9,430,310 | 48,350 |
주주환원 종합
2022년 배당금은 별도로 공시가 없었으나 작년 수준의 배당 성향 10% 적용 시 750원이 예측됩니다. 또한, 2022년 자사주 매입 소각 금액은 총 2,800억 원 수준입니다.
주요 요약
- 매출 약 7% 상승, 영업이익 약 28% 상승, 당기순이익 약 29% 상승하였습니다.
- 동사는 배당 정책을 공시하였습니다. 당기순이익은 약 29% 상승하였고 아직 배당금 공시는 없습니다. 다만, 작년 수준의 배당성향 적용 시 주당 750원이 예측됩니다. 자사주 소각은 약 2,800억 원이 진행되었습니다.(자사주 소각 포함 주주환원 약 43% 수준)
'23년에도 매출, 영업이익, 당기순이익이 증가하여 주주 환원을 확대하길 기원합니다.
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이상으로 22년 메리츠화 실적 및 배당 분석에 대해 알아보았습니다. 감사합니다.
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