목차
- 배경
- 추적지수
- 구성종목
- 추적오차
- 비용 및 수수료
- 거래량
- 분배금 역사
배경
안녕하세요. 금리 정점이 언급되면서 금리 인하기에 시세 차익을 극대화할 수 있는 중장기 국채 투자가 주목을 받고 있습니다.
개인은 대량으로 투자해야하는 중장기국채에 직접 투자할 수 있는 방법이 적습니다. 이럴 때에는 투자하기 편한 ETF가 아주 적합할 수 있습니다. TIGER 중장기국채에 대해서 알아보도록 하겠습니다.
추적 지수
추적 지수는 "KIS 국채 3-10년 지수"입니다. 만기가 3년에서 10년인 국채에 투자합니다. 듀레이션은 5.37년이면서 YTM은 연 3.22% 수준입니다.
| 구분 | 내용 |
| 대상 종목 | 3년 국채 선물 바스켓과 국채 10년 선물 바스켓을 1:1 비중으로 구성 |
| 산출 방법 | 국고채 3년물 2종목, 5년물 1종목, 10년물 2종목 |
| 정기 변경 | 연 4회(매 3, 6, 9, 12월) |
| 단일 종목 한도 | - |
구성 종목(상위 5개)
현재 2023년 1월 기준으로 구성 종목 중에서 상위 5개 기업을 알아보겠습니다. 지수 설명과 같이 종목 구성은 간단합니다.
3년물 2종목, 5년물 1 종목, 10년물 2 종목입니다.
3년에서 10년 사이의 듀레이션을 갖추도록 종목 구성은 간단하게 되었습니다. 정확히 중장기 채권입니다.
| 종목명 | 비중(%) | 1개월수익률 |
| 국고채권03375-3206(22-5) | 26.14 | 없음- |
| 국고채권02375-3112(21-11) | 24.09 | 없음- |
| 국고채권03125-2709(22-8) | 17.31 | 없음- |
| 국고채권03125-2506(22-4) | 17.15 | 없음- |
| 국고채권01875-2412(21-10) | 16.72 | 없음- |
추적 오차
추적 오차는 다소 발생하는 구간이 있지만 전체적으로는 기초지수를 잘 추적하고 잇으로 볼 수 있습니다. 기초지수와 시장가격을 상호 간에 상장 이후로 확인한 것입니다.
비용 및 수수료
ETF를 결정하기 앞서 중요한 것 한 가지는 바로 비용입니다.
비용은 연간 투자 금액의 연 0.15%입니다. 운용, 참가, 신탁, 사무 등의 비용으로 구성되어 있지만 투자자는 총합계금액을 인지하면 크게 문제는 없습니다.
| 합계 | 운용 | 참가 | 신탁 | 사무 |
| 0.15% | 0.12% | 0.01% | 0.01% | 0.01% |
예를 들어 100만 원에 해당하는 ETF를 가지고 있다면 1,500원의 비용이 연간 발생하는 것입니다. 이 금액은 별도로 납부하는 것은 아니며 ETF 가격에 반영됩니다. 실제로 국공채는 개인이 투자하기 어렵기 때문에 저렴한 ETF로 투자하는 것이 좋은 방법입니다.
거래량
거래대금은 5억 이 수준은 최소한으로 유지하는 정도입니다. 별도로 유동성공급하는 증권사가 있기 때문에 일반인이 투자하기에는 크게 무리가 없는 수치입니다.
또한, 본 ETF를 위해서 주요 증권사가 유동성 공급자로 선정되어 있습니다. 유동성공급자는 거래가 없을 때 기준가격으로 거래가 가능하도록 호가를 제시하는 업무를 수행합니다.
분배금
각 회사에서 지급하는 배당에 대해서 분기별로 지급을 실시합니다. 1,4,7,10월의 마지막 영업일입니다. 현금흐름을 차원에서 아주 긍정적인 요소입니다. 다만, 투자하고 있는 회사들이 연간 배당을 주로 실시하기 때문에 실질적으로 연간으로 분배금이 지급되고 있습니다.
분배금 지급 역사
2022년 기준으로 720원이 지급되었습니다. 현재 주가 기준으로 약 1.5%의 배당수익률입니다. 국채에 대한 이자 분배금입니다. 만기가 3년에서 10년이기 때문에 최근 기준금리가 반영된 것이라기보다는 과거의 저금리가 반영된 것입니다.
| 지급기준일 | 실제지급일 | 분배금액(원) |
| 2022-12-29 | 2023-01-03 | 720 |
| 2021-12-30 | 2022-01-04 | 700 |
| 2020-12-30 | 2021-01-05 | 650 |
| 2019-12-30 | 2020-01-03 | 800 |
연도별 분배금 및 상승률
연도별 분배금 및 상승률은 아래와 같습니다. 금리 인상 분위기가 소폭 반영된 결과로 보입니다.
| 연도 | 금액 | 전년 대비 상승율 |
| 2022 | 720 | 3% |
| 2021 | 700 | 8% |
| 2020 | 650 | -19% |
| 2019 | 800 | 전년실적 없음 |
종합
- 국채 3년 물에서 10년물 사이를 투자합니다. 3년물 2 종목, 5년물 1 종목, 10년물 2 종목입니다.
- 현재 기준 듀레이션은 약 5.37년이며 YTM은 약 3.22% 수준입니다.
- 금리 인하가 시작되었을 때 시세차익을 고려하여 투자하기 좋습니다.
| 구분 | 내용 |
| 종목명 | TIGER 중장기채권 |
| 기초지수 | KIS 국채3-10년 지수 |
| 규모 | 약 1,050억원 |
| 거래량 | 약 5억원 이상 (LP 증권사 다수) |
| 수수료 | 연 0.15% |
| 상장일 | 2018년 7월 19일 |
| 세금 | 매매 및 분배금 : 배당소득세 15.4% |
| 분배금 지급 | 1,4,7,10월 마지막 영업일 |
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이상으로 ETF인 TIGER 중장기 국채 ETF에 대해서 알아보았습니다. 감사합니다.
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