1. 배경
사업모델, 22년 실적, 지배구조, 배당 역사, 최근 배당, 적정 주가 및 의견순으로 말씀드릴 수 있도록 하겠습니다. 혹시 부족한 부분이나 추가적으로 궁금하신 점은 댓글 남겨주시면 최대한 답변드릴 수 있도록 하겠습니다. 혹시, 현금흐름을 중시하는 투자를 하고 계시다면 하단의 카페를 참고해 주시면 감사드리겠습니다. 많은 분들이 현금흐름을 목적으로 다양한 의견, 목표, 응원 등을 진행하고 있으십니다.
2. 사업모델
DB손해보험은 다양한 손해보험 상품을 제공합니다. 가장 높은 비율은 자동차가 27%이며, 장기가 60%로 대부분을 차지합니다. 추가적인 성장을 위해서 글로벌 초우량 보험회사로의 성장을 도전하고 있습니다. 세계 금융 1번지인 미국을 해외 거점으로 지정하여 집중 공략하며 중국, 인도네시아, 미얀마 등지에 사무소 개설 또는 지분 투자를 시작으로 글로벌화의 발 편을 마련하고 있습니다.
| 구 분 | 제 56기 3분기 | ||
| 금 액 | 비 율 | ||
| 손해 보험 |
화 재 | 338 | 0.3 |
| 해 상 | 1,071 | 0.9 | |
| 자동차 | 31,502 | 26.7 | |
| 보증 | 1 | - | |
| 특종 | 8,559 | 7.2 | |
| 해외원 | 3,195 | 2.7 | |
| 해외수재 | 623 | 0.5 | |
| 장기 | 71,178 | 60.3 | |
| 개인연금 | 1,648 | 1.4 | |
| 합 계 | 118,115 | 100.0 | |
3. 22년 실적
22년 실적은 전반적으로 상승하였습니다. 매출은 16조원으로 작년 15조 원 대비 약 6.4% 성장하였습니다. 영업이익은 약 1.3조 원으로 작년 1조 원 대비 약 23% 증가하였습니다. 당기순이익은 약 9800억 원으로 작년 7768억 원 대비 약 26% 증가하였습니다. 매출, 영업이익, 당기순이익의 꾸준하고 고른 성장 축하드립니다.
| 1. 실적내용 | 단위 : 백만원, % | |||||
| 구분 | 당기실적 | 전기실적 | 전기대비증감율(%) | 전년동기실적 | 전년동기대비증감율(%) | |
| ('22.4Q ) | ('22.3Q ) | ('21.4Q ) | ||||
| 매출액 | 당해실적 | 4,119,828 | 4,010,997 | 2.7 | 3,889,188 | 5.9 |
| 누계실적 | 16,041,540 | 11,921,712 | - | 15,074,668 | 6.4 | |
| 영업이익 | 당해실적 | 211,324 | 341,372 | -38.1 | 177,465 | 19.1 |
| 누계실적 | 1,311,072 | 1,099,747 | - | 1,065,700 | 23 | |
| 법인세비용차감전계속사업이익 | 당해실적 | 202,649 | 336,219 | -39.7 | 177,838 | 14 |
| 누계실적 | 1,295,868 | 1,093,219 | - | 1,064,618 | 21.7 | |
| 당기순이익 | 당해실적 | 163,564 | 254,450 | -35.7 | 131,389 | 24.5 |
| 누계실적 | 980,573 | 817,009 | - | 776,879 | 26.2 | |
| - | - | - | - | - | - | |
4. 지배 구조
지배구조로는 DB손해보험은 DB그룹의 금융사의 지주역할을 담당하고 있습니다. 김남호 외10인이 지분약 23%를 보유하며 1대 주주를 유지하고 있습니다. 자사주 15%까지 고려한다면 실질 지배력은 약 27%입니다. 1대 주주이지만 지배력이 강하다고 볼 수는 없습니다. 2대 주주는 국민연금이 10%, Fidelity management & research company 외 25인이 약 7.67%의 지분을 유지하고 있습니다.
| 항목 | 보통주 | 지분율 | 최종변동일 |
| 김남호(외 10인) | 16,438,792 | 23.22 | 2022-12-27 |
| 자사주 | 10,756,531 | 15.19 | 2020-06-10 |
| 국민연금공단 | 7,084,498 | 10.01 | 2023-02-09 |
| FIDELITY MANAGEMENT & RESEARCH COMPANY LLC(외 35인) | 5,426,842 | 7.67 | 2022-10-05 |
| 이한우 | 1,480 | 0 | 2020-01-01 |
| 이존하 | 1,100 | 0 | 2019-01-02 |
지배구조를 위한 전반 적인 내용인 승계의 방법, 주식담보대출 등에 관련된 사항은 아래 추가 포스팅을 참고해 주시면 감사드리겠습니다.
5. 최근 3년 및 22년 결산 배당
최근 3년인 19년도부터 21년도까지의 배당입니다. 배당 성향은 약 25% 수준으로 꾸준히 안정적으로 유지되고 있으며 그에 따라서 배당은 1,500원에서 3,500원까지 증가하는 상황입니다.
6. 22년 배당
22년도 총 배당 금액은 1주당 배당은 4600원으로 공시되었습니다. 배당수익률은 약 6.8%이며 배당 지급일은 주주총회로부터 1개월 이내이기 때문에 4월 24일 이내 지급될 것으로 보입니다. 작년 3500원 대비 대폭 성장된 점 축하드립니다.
7. 배당 및 자사주 소각에 대한 정책 및 역사
DB손해보험은 1999년부터 약 24년간 연속으로 배당을 실시하였습니다. 이에 관하여 배당 및 자사주 소각의 역사에 대해서 추가적으로 궁금하신 사항이 있으실 경우 아래 포스팅에 잘 정리되어 있습니다. 공유드리도록 하겠습니다.
DB손해보험 배당 자사주 주주환원 – calabora.com
1. 개요 안녕하세요. calabora입니다. DB손해보험은 사명과 같이 손해보험을 사업으로 진행하는 회사입니다. DB손해보험의 배당 및 자사주 소각의 주주환원에 대해서 알아보도록 하겠습니다. 2. 배
calabora.com
8. 적정 주가
DB손해보험은 동종업계와 PER 기준으로 비교 시 다소 낮은 수준입니다. DB손해보험은 4.4이며 보험업은 5.93배입니다. 시장에서 DB손해보험의 이익의 질을 업계 평균보다 다소 낮게 보고 있다고 볼 수 있습니다.
9. 의견
DB손해보험은 약한 지배현실 속에서 꾸준히 배당을 증가할 수 있는 경영을 매우 효율적으로 진행하였습니다. 앞으로도 꾸준히 주주환원을 상승시킬 수 있는 성장의 경영, 효율의 경영을 기대하도록 하겠습니다. 더불어 지배주주의 지분이 적기 때문에 소액주주의 지지가 더욱 필요해질 수 있습니다. 자사주가 높은 점은 아쉬운 부분입니다. 스스로의 경영권 방어를 위해서 향후 사용될 수 있습니다.
혹시, 현금흐름을 중요시하는 투자자이시라면 현금흐름을 중요시하는 분들이 모여 있는 카페를 소개해드립니다. 하단의 링크를 통해서 함께해 주시면 감사드리겠습니다. 많은 분들이 함께 목표, 의견 공유 등을 활발하게 진행하고 있습니다. 혹시 이 글이 조금 도움이 되셨다면 좌측 하단에 공감버튼 클릭해 주시면 감사드리겠습니다 ~ ^^
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이상으로 DB손해보험 주가 실적 배당 지급일 사업모델 최근실적 지배구조 배당의견 배당역사 성장전략 지배주주 지배구조 승계 자사주 소각 주주환원에 대해서 알아보았습니다. 감사합니다.
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