LG그룹, 구광모 회장 상속세 주식담보대출 필요이자 확인해보겠습니다! 배당 필요성 분석 시 필수 자료

개요

LG그룹의 현재 회장은 구광모회장입니다. 선대 회장들에 이어서 현재 LG그룹을 4대째 이어서 경영하게 되었습니다. 2018년도에 승계절차가 마무리되고 실질적으로 구광모 회장이 전면에 나서서 그룹을 경영하고 있습니다.

경영권이 없는 재무적 투자자(대부분의 소액투자자는 재무적투자자)는 기업의 주주환원에 대해서 알아보기 위해서는 여러가지를 살펴야 겠지만 그중에 반드시 확인해야할 사항은 기업의 지배주주가 현금이 필요한지 아닌지에 대한 여부 입니다.

기업의 지배주주가 현금이 필요한 경우에는 주주환원이든 무슨 사유를 만들어서라도 현금 배당을 실시할 가능성이 높습니다. 그렇기 때문에 재무적 투자자에게 꼭 필요한 배당의 현금흐름을 알아보기 위해서는 지배주주의 현금 필요성을 반드시 확인해야합니다.

승계로 인한 상속세

우선, 승계로 인한 상속세가 얼마나 발생하였는지 알아보도록 하겠습니다. 

구광모 회장은 선친으로부터 (주)LG 지분 8.8%와 LG CNS 지분 소수 지분 등을 상속받았습니다. 총 상속세는 9,215억원으로 신고되었고, 5년 연납제도를 활용한다는 입장으로 발표되었습니다.

 

5년 연납제도를 활용한다고 하더라도 구광모 회장은 급여 또는 배당을 통해서 매년 자금을 마련하거나,

담보대출을 통해서 납부 후 점차적으로 배당을 통해서 담보대출을 상환하는 방식이 있을 것입니다. 후자쪽의 방식으로 진행되는 것으로 보입니다.

상속세 재원 마련

LG의 지분 약 15%를 보유하고 있는 구광모 회장은 해당 주식을 담보로 대출을 활용하고 있습니다. 현황은 현재 약 1,900억원을 대출 받고 있습니다. 이자율은 5% 수준이지만 향후 7% 까지 갱신 계약이 될 수 있습니다.

연간 이자로는 약 133억원 수준이 필요한 상황입니다. 종합소득세의 과표구간을 생각하면 대략적으로 연간 260억원의 배당 수입이 필요합니다.

채무자	주식등의 수	대출금액	이자율	담보 유지비율
구광모	550,429	26,000,000,000	5.93	110
구광모	658,557	36,000,000,000	5.2	150
구광모	2,500,000	126,000,000,000	5.8	110
합계	3,708,986	188,000,000,000

과세표준이 궁금하시다면 아래 포스팅을 참고하시면 도움이 됩니다.

 

연말정산 필수 이해 항목! 과세표준에 대해서 친절히 설명드리겠습니다!

 

배당 필요 금액

구광모 회장은 현재 LG의 지분중 약 16%를 보유하고 있습니다. 작년 배당금이 약 4,500억원 수준 인점을 고려하면

약 720억원의 배당 수입이 입금된 것입니다. 종합소득세 고려 차원에서 편의상 50%를 실수령했다고 하면 약 360억원입니다. 

위에서 언급한 담보대출이자로 필요한 금액 260억원을 제외하면 약 100원이 남게됩니다.

구분	금액	비고
LG 배당 총액 (A)	4,500억원
구광모 지분 (B)	약 16%
구광모 배당액 (A*B, C)	약 720억원
구광모 입금액 (종합소득세 적용, D)	약 360억원
필요 담보대출 이자액(E)	약 260억원	현재 1800억원 대출 중
잔여액(D-E)	약 100억원

구광모 회장 보유지분 상세

구분	주식수	비율
발행주식수	157,300,993	100%
보유지분	25,096,717	16%
담보제공	3,708,986	15%

 

종합

• 구광모 회장이 상속으로 인해서서 필요한 현금을 고려하면 LG그룹은 전체적으로 현금 배당을 해서 LG로 현금을 모아야 합니다.

• 최종적으로 모인 현금에 대해서 LG는 구광모 회장에게 배당, 그리고 구광모 회장은 상속세를 처리해야만 그룹을 유지할 수 있습니다.
• 이런 이해관계로 인해서 LG그룹은 전체적으로 배당을 고려할 수 밖에 없는 이해관계가 있습니다.

 

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