목차
- 사업모델
- 최근실적 및 미래 배당
- 지배 구조 : 지배주주, 승계, 외국인 보유 현황, 차입
- 배당 사항 : 최근 배당 및 지급일, 배당 역사, 정책 등
- 주식수 변동 사항 : 소각, 유상증자 등
- 주주환원 종합 : 배당, 자사주 소각 종합
- 종합의견
1. 사업모델
DBG금융지주는 2011년에 대구은행, 대구신용정보 등을 중심으로 설립된 금융지주 회사입니다. 현재는 은행, 증권, 생명보험, 캐피탈, 자산운용 등 금융업 전반에 대해서 사업을 진행하고 있습니다.
2. 최근 실적 및 미래 성장
최근 실적
22년은 작년 대비 매출은 40% 증가, 영업이익은 18% 감소, 당기순이익은 20% 감소하였습니다.
전반적인 금리 인상으로 인해서 이자 수익 및 보험업은 수익이 증가하였으나, 금융상품 손실 및 신용손실충당금으로 인해서 영업이익 및 당기순이익은 감소하게 되었습니다.
| 구분 | 금액 | 변동 |
| 매출 | 약 7.3조 원 | 약 40% 증가 |
| 영업이익 | 약 6,200억 원 | 약 18% 감소 |
| 당기순이익 | 약 4,400억 원 | 약 20% 감소 |
미래 성장
동사는 점차 강력하게 진행되는 시대의 디지털화에 맞추어서 대응하려고 합니다. 은행 및 증권의 점포 수는 점점 줄이면서 디지털 역량을 강화하고 있습니다.
더불어, 그룹 전반에서 비은행의 경쟁력을 강화하고 있으며 최근에는 27% 수준까지 증가하였습니다. 가계대출비중도 비중이 작았으나 증가, 지역별로도 균등하게 진행하려는 추세입니다.
요약으로, 디지털, 비은행, 포트폴리오 다변화의 지속 추진입니다.
3. 지배구조
지배주주 내역
국민연금공단이 10%, 오케이저축은행이 8%, 우리사주가 약 4%를 보유하고 있습니다. 국민연금공단은 규정에 따라서 10% 이상의 보유가 불가능합니다.
정부가 1대주주인 회사입니다. 다만, 경영권을 확보할 정도의 지배주주는 없는 펀드형 회사로 운영되고 있습니다.
| 항목 | 지분율 | 최종변동일 |
| 국민연금공단 | 9.92 | 2023-01-25 |
| 오케이저축은행 | 8 | 2022-12-19 |
| DGB금융지주우리사주 | 3.97 | 2021-12-31 |
| 김태오 | 0.02 | 2022-04-11 |
| 노성석 | 0.02 | 2017-11-16 |
| 이숭인 | 0.01 | 2022-05-02 |
외국인 보유비중 및 유동주식 비율
외국인 보유율은 23년 2월 기준으로 약 46% 수준으로, 외국인의 관심을 받고 있습니다. 유동주식 비율은 약 86% 수준입니다. 외국인 투자자의 관심을 매우 받고 있습니다.
(유동주식 비율 : 전체 주식 - 최대주주, 자사주, 보호예수, 정부기관(5%) 이상 등)
지배주주의 승계
펀드형 회사이기 때문에 지배주주 승계에 관련된 내용은 없습니다.
지배주주의 주식담보대출에 관한 사항
지배주주가 없는 펀드형 회사이기 때문에 관련된 내용은 없습니다.
주식담보대출 내역
4. 배당에 관련된 사항
배당 역사
2011년에 배당을 시작하여 12년 연속 배당금을 지급하고 있습니다.
2022년 배당은 650원으로 결정되었습니다. 작년 대비 약 3% 수준으로 인상되었습니다.
역사적으로는 약 12년간 8%의 성장을 보여주었습니다.
| 구분 | 내용 |
| 배당시작 | 2011 |
| 배당연속시작 | 2011 |
| 배당마지막 | 2022 |
| 배당연속연수 | 12 |
| 최근 3년간 성장률 | 29% |
| 최근 5년간 성장률 | 16% |
| 최근 10년간 성장률 | 13% |
| 기간 연평균성장 | 8% |
그룹 초기에는 배당금이 감소한 측면이 있으나, 2016년도 이후에는 증가폭은 다르나 증가하는 상황입니다. (단, 표는 주당 배당금 기준이기 때문에 주식수의 변동 내역에 따라서 일부 변동이 있을 수 있습니다.)
| 연도 | 금액 | 전년 대비 성장 |
| 2011 | 350 | 전년도 내역없음 |
| 2012 | 330 | -6% |
| 2013 | 280 | -15% |
| 2014 | 320 | 14% |
| 2015 | 280 | -13% |
| 2016 | 300 | 7% |
| 2017 | 340 | 13% |
| 2018 | 360 | 6% |
| 2019 | 410 | 14% |
| 2020 | 390 | -5% |
| 2021 | 630 | 62% |
| 2022 | 630 | 0% |
배당 정책
최근 금융그룹은 얼라인 파트너스의 주주행동주의로 인해서 주주환원에 대한 압박을 받고 있습니다. 동사도 이러한 분위기에 따라서 주주환원 계획을 발표하였습니다.
아래와 같이 적정 자본 구간을 기준으로 주주환원에 대해서 가이드라인을 발표하였습니다. 자본의 비율에 따라서 총 주주환원율을 제시하였고 목표는 적정 자본 비율이 13% 수준까지 도달하여 총 주주환원율을 40%까지 지급하는 것입니다.
| 자본구분 | 내용 |
| 목표 상회구간 : 13% 이상 | 총 주주환원율 40% 이상 |
| 적정 자본구간 : 12% 이상 13% 미만 | 총 주주환원율 30% ~ 40% 미만 |
| 자본 보완구간 : 12% 이하 | 총 주주환원율 30%목표로 점진적 상향 |
목표 달성을 통해서 지속적인 주주환원 금액의 증가를 기대합니다.
5. 주식수 변동에 관련된 사항
자사주 소각
최근 진행된 자사주 소각의 내용은 없습니다.
유상증자, CB 및 BW 등
최근 진행된 사항은 없습니다.
| 변동일 | 종류 | 변동주식수 | 변동후자본금 |
| 2017/01/05 | 주식교환(보통) | 92,679 | 845,729 |
| 2015/01/21 | 유상증자(주주배정)(보통) | 35,000,000 | 845,266 |
| 2011/06/07 | 신규상장(보통) | 0 | 670,266 |
| 2011/05/17 | 설립자본금(보통) | 134,053,154 | 670,266 |
6. 주주환원 종합
2022년 귀속 배당은 주당 650원으로 결정되었습니다. 작년 대비 3% 상승하였습니다. 별도 소각은 없습니다.
| 연도 | 배당총액(백만원) | 소각총액(백만원) | 합계(백만원) |
| 2022 | 109,945 | - | 109,945 |
7. 종합 의견
금융지주가 주주환원을 높혀서 해외 수준의 금융기업처럼 발전하기를 기대합니다.
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